索 引 号: 分类: 国库类
发布机构: 发文日期: 2015年11月19日
名  称: 河北省财政厅 中国人民银行石家庄中心支行 关于印发《河北省省本级预算单位公务卡管理办法》的通知
文  号: 主 题 词:


  省直各部门、各署理银行、银联河北分公司:
  
  为进一步深化国库会合支付原则变革,便当计算单位用款,减少现金支付结算,前进支付透明度,加强财务监督。根据财务部、中国人民银行印发的《中心计算单位公务卡处理暂行办法》、《银行卡业务处理办法》、《支付结算办法》和《河北省省级财务资金收付处理原则变革试行办法》等有关规矩,以及中纪委、省纪委有关通知恳求,河北省财务厅、中国人民银行石家庄基地支行拟定了《河北省省本级计算单位公务卡处理办法》,现予印发,请遵循实行。实行中如有疑问,请及时向河北省财务厅、中国人民银行石家庄基地支行反映。《河北省省本级计算单位公务卡处理暂行办法》(冀财库[2007]35号)间断实行。
  
  二○一○年十二月六日
  
  河北省省本级计算单位公务卡处理办法
  
  第一章     总 则
  
  第一条 为进一步深化国库会合支付原则变革,规范省级计算单位财务授权支付业务,减少现金支付结算,前进支付透明度,加强财务监督,便当计算单位用款,根据财务部、中国人民银行印发的《中心计算单位公务卡处理暂行办法》、《银行卡业务处理办法》、《支付结算办法》和《河北省省级财务资金收付处理原则变革试行办法》等有关规矩,拟定本办法。
  
  第二条 本办法适用于归入省级财务国库处理原则变革试点的省级计算单位及公务卡业务承办银行。
  
  第三条 本办法所称公务卡,是指省级计算单位工作人员持有的,首要用于平常公务开支和财务报销业务的诺言卡。
  
  第四条 省级计算单位财务授权支付业务华夏运用现金结算的财务性资金,处理差旅费、招待费、练习费、会议费、手续费、交通费及其它5万元(以人民币为单位,下同)以下的零星收购开支时,应当运用公务卡结算。省级计算单位应根据银行卡受理环境等情况,活泼拓展公务卡运用规划,尽量减少现金开支。
  
  第五条 公务卡发卡银行(以下简称“发卡行”)是指署理省级国库会合支付业务的银行。计算单位可在省财务厅判定的署理银行规划内,选择一个银行作为本单位公务卡发卡行,签定署理协议并及时奉告零余额账户开户行,一同报省财务厅备案。
  
  第六条 与公务卡处理有关的信息维护、财务报销、银行划款和动态监控等业务,通过专门的公务卡支撑系统辅佐处理。公务卡支撑系统由发卡行根据省财务部门有关原则、恳求树立。
  
  第七条 持有公务卡的工作人员(以下总称持卡人)应当妥善保管公务卡,规范运用公务卡处理公务开支的支付结算业务,并及时向所在单位财务部门恳求处理报销手续。
  
  第八条 计算单位财务部门应当依托公务卡支撑系统,细心审理公务卡报销事项。关于附和报销的公务卡花费开支,应当按规矩时间,通过零余额账户处理向公务卡的资金还款手续。
  
  第二章     公务卡平常处理
  
  第九条 公务卡由省级计算单位一同组织本单位工作人员向发卡行申办。公务卡申办成功后,经计算单位供认核实,由发卡行将持卡人公务卡账户信息一同录入公务卡支撑系统。
  
  第十条 计算单位在工作人员新增或集结、退休时,应及时组织处理公务卡的申领或间断运用等手续,并通知发卡行及时更新公务卡账户信息。现有工作人员触及公务卡的有关信息变化时,应及时通知发卡行维护信息。
  
  第十一条 公务卡应当运用银联规范诺言卡,并一同选用628BIN号段。现阶段,公务卡原则上仅用于处理人民币结算业务。
  
  第十二条 公务卡首要用于公务开支的支付结算。公务开支发生后,由持卡人及时向所在单位财务部门恳求处理报销手续。公务卡也可用于自个支付结算业务,但不得处理财务报销手续,单位不承担私家花费行动引致的悉数职责。
  
  第十三条 公务卡的诺言额度,由计算单位根据银行卡处理规矩和业务需要,与发卡行洽谈设定。原则上每张公务卡的诺言额度不超越5万元、不少于2万元。持卡人在规矩的诺言额度和免息还款期内先支付,后还款。
  
  第十四条 公务卡实施“一人一卡”实名制处理。公务卡的卡片和暗码均由自个担任保管。公务卡丢掉或损毁后的补办等事项由自个自行到发卡行恳求处理,并通过单位财务部门及时通知发卡行维护公务卡支撑系统。
  
  第十五条 发卡行应按月向持卡人供应公务卡对账单,并按照与持卡人约好的办法,及时向持卡人供应公务卡账户资金变化情况和还款提示等首要信息。
  
  第十六条 持卡人对公务花费生意发生疑义,可按发卡行的有关规矩等提出生意查询。
  
  第三章     公务卡支付处理
  
  第十七条 关于差旅、会议、收购等公务开支,运用公务卡结算的,应在公务卡诺言额度内,先通过公务卡结算,并须取得发票等财务报销凭证和有关银行卡花费凭证。持卡人所在单位财务部门关于公务开支有事前阅览恳求的,持卡人应事先按恳求实行有关阅览手续。
  
  第十八条 格外情况下公务卡诺言额度不能满足公务支付需要时,持卡人可通过单位财务部门提前向发卡行恳求暂时增加诺言额度,增加的额度和运用期限等具体事项,按照发卡行有关规矩实行。
  
  第十九条 持卡人在实行公务华夏则上不允许通过公务卡获取现金。确有格外需要,应当事前通过单位财务部门附和,未经附和的提现业务,提现手续费等费用由持卡人承担。
  
  第二十条 实施公务卡结算办法后,原则上不再向工作人员处理借款。格外情况,经单位财务部门审理附和,工作人员可向单位财务预借现金,并按现行财务规矩处理报销手续。
  
  第四章     公务卡财务报销处理
  
  第二十一条 持卡人运用公务卡花费结算的各项公务开支,有必要在发卡行规矩的免息还款期内,到所在单位财务部门报销。因自个报销不及时构成的罚息、滞纳金等有关费用,由持卡人承担;因持卡人所在单位报销不及时构成的利息等费用,以及由此带来的对自个资信影响等职责,由单位承担。
  
  第二十二条 持卡人处理公务卡花费开支报销业务时,应当按照所在单位财务部门恳求填写报销阅览单,并附有关财务报销凭证及公务卡花费凭证,按照单位规矩的财务报销程序报请阅览。
  
  第二十三条 确因工作需要,持卡人不能在规矩的免息还款期内回来单位处理报销手续的,可由持卡人或其所在单位有关人员向单位财务部门供应持卡人姓名、生意日期和每笔生意金额的明细信息,处理有关借款手续,经财务部门审理附和,于免息还款期之前,先将资金转入公务卡,持卡人回来单位后按财务部门规矩时间补办报销手续。
  
  第二十四条 单位财务人员登入公务卡支撑系统,根据持卡人供应的姓名、生意日期和花费金额等信息,查询核对公务花费的真实性,审理供认后附和报销。
  
  第二十五条 单位财务人员对附和报销的公务卡花费开支,按以下规矩处理报销还款手续:
  
  (一)通过公务卡支撑系统,编制“还款明细表”,生成“还款汇总表”。将加盖单位财务公章的“还款汇总表”及其电子文档提交发卡行。
  
  (二)签发财务授权支付指令(支票等支付凭证),通知计算单位零余额账户开户行向发卡行还款户划款。
  
  (三)单位财务人员原则上应在公务卡免息还款期的前三个工作日以内,一同处理报销资金的还款手续;关于确需提前还款的业务,计算单位可及时签发财务授权支付指令处理公务卡报销还款手续。
  
  第二十六条  报销还款应差异不一样的资金来源,按以下办法处理:
  
  (一)报销资金现已归入国库会合支付规划的,单位财务人员应签发财务授权支付指令,送交零余额账户开户行向指定的公务卡还款账户划款,一同将加盖单位财务公章的“还款汇总表”送交发卡行。
  
  (二)报销资金没有归入国库会合支付规划的,单位财务人员开出银行转账支票送交付款账户开户行,通过有关账户向指定的公务卡还款账户划款。一同,将加盖单位财务公章的“还款汇总表”送交发卡行。
  
  第二十七条“还款明细表”应包含流水号、计算单位组织组织代码、零余额账户账号、持卡人姓名、公务卡号、生意日期、生意金额、报销金额、商户称谓、计算处理类型、用途等要素。
  
  第二十八条“还款汇总表”在“还款明细表”基础上生成,应包含还款记载序号、持卡人姓名、公务卡号、报销金额、支票号码、汇总还款金额等要素。
  
  第二十九条“还款汇总表”电子信息与纸质信息有必要确保一同。计算单位提交发卡行的“还款汇总表”有必要从公务卡支撑系统直接打印,不得运用另行修正或下载修正的“还款汇总表”。
  
  第三十条 省级计算单位填写用于公务卡还款的财务授权支付指令时,功用分类、经济分类类别代码照实填写,收款人填写发卡行还款账户。对资金类别为自有资金的,填写规矩不变。
  
  第三十一条 计算单位零余额账户开户行在收到财务授权支付指令当日将资金划转到发卡行账户。发卡行根据“还款汇总表”信息,于收到计算单位零余额账户开户行划转资金到账当日,将资金分化到公务卡账户。
  
  第三十二条 因格外要素致使发卡行当日无法将资金划转到公务卡账户,发卡行应于第二个工作日上午与计算单位沟通核实并从头划款。3个工作日内仍无法结束划款的,须及时通知计算单位,由计算单位按照财务授权支付业务流程,签发《财务授权支付更正(退回)通知书》,向零余额账户处理资金退回手续。
  
  第三十三条 因向供货商退货等要素致使已报销资金退回公务卡的,持卡人应及时将相应款项退回所在单位财务部门,并由单位财务部门及时退回零余额账户。持卡人退款的财务审理手续按所在单位内部财务原则规矩实行。
  
  第三十四条 发卡行应当按省财务部门恳求,向财务部门监控系统实时、全面、准确反响零余额账户向公务卡还款的支付信息,以及该笔报销业务所对应的公务卡明细花费信息。
  
  第三十五条 发卡行应以纸质或电子形式按月向计算单位供应公务卡报销信息对账单。对账单差异计算类别,按日期、姓名、卡号、报销金额、退回金额等内容编制。
  
  第五章     各方职责
  
  第三十六条 省财务厅在公务卡处理工作中的首要职责是:
  
  (一)会同中国人民银行石家庄基地支行组织拟定公务卡处理的有关原则规矩,组织处理省级计算单位公务卡实施工作。
  
  (二)教导和敦促发卡行按照两头签署的协议,做好公务卡实施的系统缔造、信息传递和资金还款等工作。
  
  (三)处理国库动态监控系统,对省级计算单位公务卡结算办法下的公务花费开支和报销事项进行监控处理,对重大疑问进行调研或组织核对。
  
  (四)协同有关部门,处理公务卡实施中的有关政策联接疑问,并协同推进银行卡受理环境的改善和银行卡工业展开。
  
  第三十七条 中国人民银行石家庄基地支行在公务卡处理中的首要职责是:
  
  (一)协作省财务厅组织拟定公务卡处理的有关原则规矩,一同推进公务卡实施工作。
  
  (二)加强对发卡行在公务卡运用推行方面的教导和处理,引导推进发卡行不断加强公务卡运用方面的软、硬件设备缔造。
  
  (三)加强与有关方面的调和协作,实行与公务卡有关的配套措施缔造,推进有关方面一同创造出色的公务卡用卡环境。
  
  第三十八条 河北银联在公务卡处理中的首要职责是:
  
  (一)按照河北省财务厅、中国人民银行石家庄基地支行拟定的公务卡处理有关规矩,组织推进发卡银行银联规范公务卡的发行。
  
  (二)活泼改善公务卡受理环境,优化跨行生意网络,前进生意成功率。
  
  (三)组织展开公务卡定点单位“刷卡无障碍”宣传推行活动,活泼为公务卡支付创造出色的运用环境。
  
  第三十九条 发卡行在公务卡处理中的首要职责是:
  
  (一)按照河北省财务厅、中国人民银行石家庄基地支行拟定的公务卡处理有关原则规矩,活泼推进公务卡在省级计算单位的顺畅实施。
  
  (二)缔造维护公务卡支撑系统,无缺、实时地向财务部门和计算单位供应所需的公务卡有关信息,并于每个季度初前10个工作日内向人民银行抄送公务卡花费汇总信息。
  
  (三)按照与计算单位签定的公务卡效力协议,为计算单位工作人员处理公务卡,维护公务卡有关信息,为公务卡报销、审理与支付还款业务供应及时、准确、规范、方便的效力,并及时向持卡人反响资金还款信息。
  
  第四十条 计算单位在公务卡处理工作中的首要职责是:
  
  (一)选择本单位公务卡发卡行,签定公务卡效力协议。
  
  (二)组织本单位工作人员一同处理公务卡,做好新增、集结、退休等人员的公务卡处理工作。
  
  (三)敦促本单位持卡人及时处理公务卡结算办法下公务花费开支的财务报销手续。帮忙发卡行向本单位有逾期欠款的持卡人催收欠款。
  
  (四)通过公务卡支撑系统,审理本单位持卡人提请报销的公务卡花费信息,及时处理公务卡报销还款和资金退回等业务,及时下载保存报销还款信息,做好有关账务处理工作,并按月与发卡行就公务卡报销还款情况进行对账。
  
  (五)协作省财务厅做好公务卡监督处理等有关工作。
  
  第四十一条 省级计算单位工作人员除有涉密任务外,原则上均应在单位一同组织下恳求处理公务卡。持卡人的首要职责是:
  
  (一)按规矩恳求处理公务卡,妥善保管卡片和暗码,并承担因自个保管不善等要素致使的公务卡有关费用。
  
  (二)实行公务所需开支,原则上应运用公务卡结算和报销,并接受财务部门和所在单位财务部门对公务开支的监控处理。
  
  (三)及时归还公务卡项下银行欠款。因离任、退休等要素脱离所在单位,应按单位恳求整理公务卡项下债权债务,间断公务卡的运用。
  
  (四)遵循国家关于银行卡运用途理的法律法规和本办法有关规矩,规范运用公务卡。
  
  第四十二条 制止计算单位将非本单位工作人员归入公务卡处理规划、违规处理公务卡报销业务或查询、泄露本单位公务卡持卡人的私家生意信息;制止持卡人违规运用公务卡、恶意透支、拖欠还款或将非公务开支用于公务报销;制止发卡行对外泄露与公务卡开支有关的各种数据资料。违背规矩的,清查单位担任人和直接职责人的行政职责,情节严重构成犯罪的,移送司法机关依法清查刑事职责。
  
  第六章     附 则
  
  第四十三条 省级计算单位财务部门应根据本办法规矩,联系单位财务内部控制规范,拟定本单位公务卡报销处理细则,加强财务处理,并细心做好对本单位持卡人的宣传练习等工作。
  
  第四十四条 本办法由河北省财务厅会同中国人民银行石家庄基地支行担任说明。
  
  第四十五条 本办法自发布之日起实行。